财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及招商银行(说唱歌手bp，说唱b7是什么意思xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基(j说唱歌手bp，说唱b7是什么意思ī)金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突(tū)出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公司(sī)这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁(níng)银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司(sī)第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是(shì)易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多的(de)产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以(yǐ)及张(zhāng)清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速(sù)大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司(sī)的(de)会(huì)计规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对(duì)公客户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上(shàng)述4类银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国(guó)际(jì)建议(yì)关注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其(qí)次(cì)是收入增速最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易。

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