财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银保温杯一般可以用几年，保温杯一般用几年换一次(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　保温杯一般可以用几年，保温杯一般用几年换一次重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及(jí)批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A一(yī)季度增持工(gōng)商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的公司(sī)这条(tiáo)主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)二(èr)季度(dù)起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在(zài)重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不(bù)变的(de)中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额(é)对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银(yín)行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银行，其次(cì)是(shì)收入(rù)增(zēng)速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入增速较好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈和交易。

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