财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节后的关关难过关关过 事事难熬事事熬下一句是什么，关关难过关关过 事事难熬事事熬是什么诗(de)首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该(gāi)股关关难过关关过 事事难熬事事熬下一句是什么，关关难过关关过 事事难熬事事熬是什么诗的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”宁波(bō)银行也(yě)在(zài)一(yī)季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银(yín)河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季(jì)末(关关难过关关过 事事难熬事事熬下一句是什么，关关难过关关过 事事难熬事事熬是什么诗mò)总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续(xù)4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有退出(chū)常熟银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的(de)产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行(xíng)业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还(hái)有(yǒu)年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力(lì)最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期(qī)的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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