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旖旎是什么意思解释,风光旖旎是什么意思解释 多家公募宣布:密集终止与代销机构合作

  今年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约的(de)情形明(míng)显增多。

  近日(rì),又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机(jī)构(gòu)解约的公告(gào)。截至6月(yuè)1日(rì),今年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类(lèi)型看(kàn),中小型独立基金销售(shòu)机(jī)构居(jū)多,此外(wài)旖旎是什么意思解释,风光旖旎是什么意思解释,也(yě)有银行和保险。

  值得一提的是,近年来由(yóu)于(yú)经(jīng)营不善或违规(guī),已有多家基金销(xiāo)售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

  业内人士认为(wèi),基金公司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就是双向选择,在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下,基金(jīn)公(gōng)司严(yán)格筛选代销机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未(wèi)来,基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

  公(gōng)募(mù)密(mì)集终止(zhǐ)与基(jī)金代销机构(gòu)合作

  6月1日,西部(bù)利得基金发布公告,自2023年6月9日起,终(zhōng)止浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是,今(jīn)年以(yǐ)来,还(hái)有方(fāng)正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安基金,以及(jí)海富通基金(jīn)停止了与浦领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

  多家(jiā)宣布:终(zhōng)止合作(zuò)!

  5月29日,长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告,经与北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致,自2023年(nián)5月29日(rì)起,上述(shù)基金销售机构将(jiāng)不再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所有公募基金。

  就(jiù)在此前的5月18日,长盛基(jī)金也发布公告(gào)称,与方德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商基金销售(上(shàng)海)有限公司协商一致,自2023年5月18日(rì)起,上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代(dài)理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告(gào)之日起,上(shàng)述公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购(gòu)等(děng)基金买入的(de)相关(guān)业务,只保留赎回业务,直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月,西部利得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商(shāng)基金的基金销售合作,上银基金则于2月(yuè)终止与该机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)关(guān)系,但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

  多家(jiā)宣布:终止合作(zuò)!

  据中国基金报记者统计(jì),截至6月(yuè)1日,今年以来(lái),已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)终止合(hé)作。

  其中,2月,有3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合(hé)作;3月(yuè),有8家基(jī)金公(gōng)司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金销售机(jī)构的代销合作,其中包括1家保险公(gōng)司;4月,有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构的合作(zuò);5月以来(lái),则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作,这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

  目前这些代销(xiāo)机构中,正融基(jī)金解除合作关系的(de)基金公(gōng)司最(zuì)多(duō),年内已有5家;而基金(jīn)公司中,长(zhǎng)盛基(jī)金解除(chú)合作关系(xì)最为频繁,3月以(yǐ)来几乎(hū)每(měi)月都会和(hé)基金代销机构解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系,目前已累计解约11家,海富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作关系,已累计10家(jiā)。

  多家宣布(bù):终止合作(zuò)!

  严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

  助(zhù)推降(jiàng)本(běn)增效

  整体来看(kàn),前述被解约的(de)基金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

  业内人士表示,随着代销机构数量增多(duō)及(jí)监管趋(qū)严,近几年公募基金公司对于(yú)代销(xiāo)机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背(bèi)景下,严格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu),也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

  一(yī)家基金(jīn)公(gōng)司内部人员表示(shì),基金公司终止与(yǔ)销售机(jī)构的合作,无(wú)非是以下三种情况(kuàng):一是基金销量一(yī)直得不(bù)到(dào)有效增(zēng)长,对(duì)基金公司(sī)整体基金销售贡献不(bù)大;二(èr)是受到监(jiān)管处(chù)罚(fá);三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

  “实(shí)际上,前两年就这样终止过一轮,理由无非就(jiù)是(shì)这些。”但该内(nèi)部人员也坦言,今年以来(lái)权(quán)益(yì)市场低迷(mí),基(jī)金销售困(kùn)难也加速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构,没有太大意义,只是徒增后台工作量。”

  华林证券(quàn)董事总经理贾志也(yě)表示,基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作,通(tōng)常是基金代销机构销售能(néng)力较弱,且又受(shòu)到监管(guǎn)的处罚,就会很(hěn)果断地(dì)解除(chú)合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作是市(shì)场化的,要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的潜力,基金公司会(huì)依据自(zì)身(shēn)的(de)发(fā)展状况有(yǒu)选择的(de)与基(jī)金(jīn)代(dài)销机构合作。”

  北方一家公募公(gōng)司(sī)渠道负责人透露,其(qí)所在公司选择基金销售公司,有一套(tào)完(wán)整(zhěng)的基(jī)金销售评估(gū)办法,比如(rú)基(jī)金销售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力(lì),以及与(yǔ)哪些公司(sī)合作(zuò)等都是考(kǎo)核的要(yào)素,其中,要求其公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100,是硬性指标。

  “跟基金销售(shòu)机构合作后,需要(yào)对(duì)接系统(tǒng),每年要付出系统维护成本,很多销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多(duō)少,甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露(lù),即便是前100名,也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到标准。

  在贾志(zhì)看来,基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作(zuò)是双向选择,基金公(gōng)司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强(qiáng)的(de)机构合作,头(tóu)部代销(xiāo)机构也(yě)会对(duì)基金公(gōng)司的投研能力,管理规模,也(yě)有一(yī)定(dìng)的(de)要求。

  此外,另据(jù)某基金研(yán)究(jiū)人士称,目前基(jī)金代(dài)销(xiāo)的机(jī)构主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机(jī)构,以及券商(shāng),从禀赋来说,各(gè)有千秋,比(bǐ)如,银行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强,更擅长固收类产品的(de)服务,第三方(fāng)销售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强(qiáng),尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流量(liàng)形成显著护城河,随着AI演进,领先地位将更加夯实(shí),而(ér)券(quàn)商是(shì)以线下营业部为抓手,对权益类产品服务能力较强。

  贾志(zhì)表示(shì),未来的基金(jīn)销售市场(chǎng),主要(yào)还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部互联网公司,券商作(zuò)为后起之秀,也(yě)是不容忽视的力量。

  马太效应(yīng)显著

  基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

  近年来,马(mǎ)太效应依然是基(jī)金(旖旎是什么意思解释,风光旖旎是什么意思解释jīn)销售(shòu)行业所(suǒ)面临的重要趋势。

  中国基金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示(shì),一(yī)季度,三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明显,互(hù)联网流量优势继续发力,银行、三方、券商代销占比已从过去6:2:2变(biàn)为接近5:3:2。

  而在第三方独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售渠(qú)道中,头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞(jìng)争优势(shì)更为突(tū)出。截(jié)至今年一(yī)季度末,公募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中,21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场公募基(jī)金(jīn)。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿,占比超73%;对比这(zhè)21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī),其非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元,首(shǒu)尾差距十分明(míng)显,未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

  另(lìng)据Wind统计,截至6月1日(rì),在全市场473家基(jī)金代销机构中(zhōng),目前(qián)共有26家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上(shàng),与此同时(shí),也有111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量(liàng)不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金(jīn)销售机构中(zhōng),15家代销数(shù)量在7000只以上,17家代销(xiāo)不足白(bái)只(zhǐ)。其中,还有6家目(mù)前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

  实际上(shàng),近(jìn)些年(nián)来基金销售行业分化更趋明显,不少中(zhōng)小型基(jī)金(jīn)销售机(jī)构(gòu)在行业大(dà)洗牌(pái)中退场(chǎng)。

  今(jīn)年(nián)4月18日(rì),根(gēn)据证监会网(wǎng)站显示,近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)的申请,根据(jù)《行政许可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定,中国证券监督管理委员会(huì)决定注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

  同样(yàng)是在4月,上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务(wù)有限公司(sī)公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业(yè)务许(xǔ)可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

  实际上(shàng),近(jìn)年(nián)来(lái),有(yǒu)不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原(yuán)因,主动(dòng)注销基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照,退出(chū)竞争(zhēng)行业。比如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞富(fù)基(jī)金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构都选择主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照。

  不过,也有机构是由(yóu)于(yú)违(wéi)规(guī)等(děng)原(yuán)因被吊(diào)销牌照,比(bǐ)如,去年(nián)12月,上海证监局发(fā)布消(xiāo)息(xī),宣(xuān)布注销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照。此前,泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销(xiāo)了牌照(zhào)。

  业(yè)内人士认为,严监管态势下,未来基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续。

  多家(jiā)宣(xuān)布:终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)!

  编辑:舰长(zhǎng)

 

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