财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个(gè)股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年(nián)四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而(ér)言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药(yào)化(huà)工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七(qī)、第(dì)十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便不(bù)曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在(zài)去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的(de)基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳(láo)杰(jié)男(nán)旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一(yī)季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度(dù)的(de)收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认(rèn)为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次(cì)是(shì)农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和钠的摩尔质量是多少，碳酸钠的摩尔质量(hé)建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产(chǎn)质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负(fù)增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去(qù)抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所(suǒ)以一(yī)季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的钠的摩尔质量是多少，碳酸钠的摩尔质量低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收(shōu)入(rù)增速(sù)较好的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复(fù)的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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