今年以来(lái)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金公司发(fā)布与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机(jī)构解(jiě)约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合(hé)作。而(ér)从机构类型看，中(zhōng)小型独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人(rén)士认主播坐班和不坐班是什么意思，坐班和不坐班是什么意思区别为，基金公(gōng)司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间(jiān)的合作本(běn)就是双向选择，在高质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本(běn)增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意(yì)的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金(jīn)的(de)基金销(xiāo)售合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告(gào)称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金(jīn)销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机(jī)构将不再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起(qǐ)，上述公司不(bù)再(zài)办理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买入的(de)相(xiāng)关业(yè)务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎(shú)回全部份额。而(ér)在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金也终止了(le)与民商基金的(de)基(jī)金(jīn)销售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与(yǔ)民商基金的(de)销售(shòu)合作。

　　主播坐班和不坐班是什么意思，坐班和不坐班是什么意思区别 src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合计6家独立基金销售(shòu)机(jī)构的(de)合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其(qí)中包括独立基金(jīn)销售机构、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的(de)基金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会和基金(jīn)代销机(jī)构解除(chú)合(hé)作关系(xì)，目前已(yǐ)累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被解(jiě)约的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年(nián)公募基金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的(de)选(xuǎn)择标准也在提高。在高质(zhì)量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降本增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销(xiāo)量一直得不到(dào)有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销售机构主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人(rén)员(yuán)也坦言，今年以来(lái)权益市场低(dī)迷(mí)，基(jī)金销售困难也加速了(le)对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销(xiāo)售(shòu)合(hé)作机构，没(méi)有太大意义，只是徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销(xiāo)机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销售能力较弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市场(chǎng)化(huà)的，要(yào)考虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜(qián)力(lì)，基金(jīn)公(gōng)司会依(yī)据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠(qú)道负责人(rén)透露，其所在公司(sī)选择基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整(zhěng)的(de)基(jī)金销售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合(hé)作后，需要对接(jiē)系统，每年要(yào)付出系统维(wéi)护成本，很多销售公(gōng)司一(yī)年的(de)保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不了成本。”据该负(fù)责(zé)人透露，即便(biàn)是(shì)前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司(sī)与(yǔ)基金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部代(dài)销机(jī)构也(yě)会(huì)对基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基金代(dài)销的(de)机(jī)构(gòu)主(zhǔ)要分为银(yín)行、第(dì)三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构，以及券(quàn)商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有(yǒu)千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形成(chéng)显(xiǎn)著护城河，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券商是以线(xiàn)下(xià)营(yíng)业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品(pǐn)服务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要(yào)还(hái)是在(zài)银(yín)行(xíng)渠道和头(tóu)部互联(lián)网公司，券(quàn)商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最新公(gōng)布的(de)公募基金销售保有量数据(jù)显示(shì)，一季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市场公募基(jī)金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其非货币(bì)市场公募基金(jīn)保有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元，首尾(wěi)差距(jù)十分明显，未上榜的(de)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构的代销(xiāo)基金数(shù)量在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销售机构(gòu)代销数量(liàng)不足百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化(huà)更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监(jiān)会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销售业务(wù)许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证券投资基金(jīn)销售机构监督(dū)管(guǎn)理办(bàn)法》等有关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会(huì)决定(dìng)注(zhù)销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海证(zhèng)监(jiān)局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服(fú)务(wù)有限公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难(nán)等原因，主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于(yú)违(wéi)规(guī)等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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