财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年(nián)四(sì)季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工商翩跹和蹁跹的区别，翩跹和蹁跹拼音银行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行(xíng)、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过(guò)去(qù)的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及批(pī)发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司(sī)以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计减翩跹和蹁跹的区别，翩跹和蹁跹拼音(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东一季(jì)度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持(chí)苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达(dá)优(yōu)质(zhì)企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方达(dá)裕(yù)丰回(huí)报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低(dī)点，一(yī)季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行以极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类(lèi)银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增速(sù)和收(shōu)入增速(sù)韧性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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