财联(lián)社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为(wèi)“零售(shòu)之王(wáng)”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。一季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农(nóng苏州是几线城市呢)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的(de)身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一众重仓该股的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.9苏州是几线城市呢5万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在(zài)管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银(yín)行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指(zhǐ)出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计规则(zé)有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错(cuò)的低(dī)估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银(yín)行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易。

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