财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情(qíng)的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量(liàng)，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持(chí)有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等(děng)地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出(chū)，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zh女人出国能干什么工作，女人出国打工都有什么工作ú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)女人出国能干什么工作，女人出国打工都有什么工作，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为(wèi)正增长，其(qí)中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户(hù)的(de)贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一(yī)季(jì)度息差压力最大(dà)。三(sān)四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国(guó)银(yín)行，再次(cì)是结(jié)构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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