今年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与(yǔ)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告(gào)。截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合(hé)作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)居(jū)多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或违规(guī)，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机(jī)构之间的合作本(běn)就(jiù)是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的(de)主流选择。未来，基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业(yè)务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关(guān)系。

情怀经典句子正能量，形容一个人有情怀咋说　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告(gào)，经与北(běi)京虹点基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也(yě)发(fā)布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本(běn)公(gōng)司旗下基(jī)金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份(fèn)额(é)。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基(jī)金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的(de)合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)终止了合计6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金公司宣布终止了合(hé)计12家基金代销机(jī)构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目(mù)前这些代销(xiāo)机构中，正融基金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而(ér)基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除合作(zuò)关系最(zuì)为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解(jiě)除(chú)合作关系，目前(qián)已(yǐ)累(lèi)计(jì)解约(yuē)11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已(yǐ)累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被(bèi)解约(yuē)的基金销售(shòu)机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金(jīn)公(gōng)司对于(yú)代销机构的(de)选择标准也在(zài)提高(gāo)。在(zài)高质(zhì)量发展背景(jǐng)下(xià)，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是(shì)基金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该内(nèi)部(bù)人员(yuán)也坦言(yán)，今年以来权益市场(chǎng)低(dī)迷(mí)，基金(jīn)销售困难也(yě)加速(sù)了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没(méi)有太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事总(zǒng)经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机(jī)构(gòu)销(xiāo)售能(néng)力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管的处(chù)罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作(zuò)的潜(qián)力，基金公(gōng)司(sī)会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负(fù)责人透露(lù)，其(qí)所在公司选择(zé)基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作等(děng)都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募基(jī)金销售保(bǎo)有规(guī)模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出系统维护(hù)成(chéng)本(běn)，很多(duō)销售公司一年的保有量也没(méi)有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖(gài)不了成本。”据该(gāi)负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希望能(néng)有销售能力(lì)强(qiáng)的机构(gòu)合作，头(tóu)部代销机构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基(jī)金研究人(rén)士称，目(mù)前基金代(dài)销的机构主要分为银行、第三方基金(jīn)销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠(qú)道方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第三(sān)方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流(liú)量形成显著护(hù)城(chéng)河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营(yíng)业(yè)部为(wèi)抓(zhuā)手情怀经典句子正能量，形容一个人有情怀咋说，对权(quán)益类产品服(fú)务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来(lái)的基(jī)金销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)销售行业(yè)所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布(bù)的(de)公募基(jī)金销售保有量数(shù)据显示(shì)，一季度，三方机构销售增(zēng)长最为明(míng)显，互联(lián)网流量优势继续(xù)发(fā)力，银行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部(bù)机(jī)构竞争优势(shì)更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的(de)代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售机构代销数量不(bù)足百只。而在115家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业(yè)分化更(gèng)趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显示，近期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司向中国证券监(jiān)督(dū)管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据(jù)《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机(jī)构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督(dū)管理委员会决定注销深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一(yī)家(jiā)主动注销基(jī)金销售牌照(zhào)的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不少基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下(xià)基(jī)金(jīn)、植信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多家机构都(dōu)选择(zé)主动注销基金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌(pái)照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态(tài)势(shì)下，未来基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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