财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数(shù)披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持上海梅林和中粮梅林的区别 中粮和梅林哪个更好(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季度(dù)、四季(jì)度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批(pī)发和(hé)零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚(shàng)未(wèi)持有工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季(jì)度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银(yín)行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1上海梅林和中粮梅林的区别 中粮和梅林哪个更好501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银行最多(duō)的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括(kuò)劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际(jì)林(lín)加(jiā)力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度(dù)的收入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅最大。需(xū)要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司(sī)的(de)会(huì)计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差(chà)压(yā)力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不(bù)错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易(yì)。

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