财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披(pī)露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经(jīng)营数(shù)据和(hé)基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季度(dù)大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后(hòu)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构(gòu)中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾为什么风流女人看指甲减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年(nián)于(yú)今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季度(dù)连续(xù)减持苏宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方(fāng)达(为什么风流女人看指甲dá)悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国(guó)际(jì)林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季(jì)度收(shōu)入(rù)增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季(jì)度(dù)的(de)收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入(rù)增速(sù)最超预期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业(yè)银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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