财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在(zài)银行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)机(jī)构为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度(dù)也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的(de)单(dān)只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重吴亦凡真的在牢里吗，吴亦凡为什么被关进牢里仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今(jīn)年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能(néng)源等(děng)行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价吴亦凡真的在牢里吗，吴亦凡为什么被关进牢里值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行(xíng)和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要注意的(de)是(shì)，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四月(yuè)份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里最强的(de)子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持(chí)续(xù)关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的(de)交通(tōng)银(yín)行，其次是收(shōu)入(rù)增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业(yè)银行也值(zhí)得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安(ān)银(yín)行可(kě)以(yǐ)在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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