大家(jiā)早上好！昨(zuó)夜今晨，又有很多大事(shì)发生(shēng)！

　　美联(lián)储如期加息25个基点；美联(lián)储(chǔ)主席(xí)鲍威(wēi)尔(ěr)表示，尚未(wèi)就是否停止(zhǐ)加(jiā)息作出明确(què)决(jué)定！

　　美国三大(dà)股指(zhǐ)随后全线收跌；美国(guó)证券(quàn)交易委(wěi)员不会（SEC）考(kǎo)虑(lǜ)禁止做空，尽管市场(chǎng)对银行财(cái)务(wù)健康状况的担忧(yōu)打压股(gǔ)市(shì)。

　　美银(yín)行危(wēi)机愈演(yǎn)愈烈(liè)，西太平洋银(yín)行(xíng)盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一；知临集(jí)团一度狂飙近300％！

　　美联储(chǔ)如(rú)期加息25个基点(diǎn)

　　当地(dì)时间5月(yuè)3日，美(měi)国联(lián)邦(bāng)储备(bèi)委员会（美联储）发布最新的联邦公开市(shì)场委员会（FOMC）货币政(zhèng)策会议纪(jì)要，根据会议纪要(yào)公布的内容(róng)，美联储将联邦基金(jīn)利率目标区间上(shàng)调25个基点到(dào)5％至(zhì)5.25％之间(jiān)。

　　据(jù)Wind资(zī)讯(xùn)，此(cǐ)次加息(xī)为自(zì)去年3月以(yǐ)来连续第十次加息，本轮已累计(jì)加息(xī)500个基点(diǎn)。美联(lián)储FOMC声明删除了此前暗示未来(lái)还会加息的措辞，称货币(bì)政策更紧(jǐn)缩的(de)程度程度取决于(yú)经济状况。

　　美联储FOMC声明(míng)表(biǎo)示，将把累积紧缩效应和政(zhèng)策滞后性(xìng)纳入考量；通(tōng)胀(zhàng)率(lǜ)居高不下(xià)，高度关(guān)注通(tōng)胀风险；信贷环境收紧可能会打压(yā)经济活(huó)动；加息决定得到(dào)FOMC委员一致通过。

　　美联储FOMC声(shēng)明删除了此前暗示(shì)未来(lái)还(hái)会(huì)加息的措辞。美联储FOMC声明显示，政策更(gèng)紧缩(suō)的程度(dù)程度取决于经济；信(xìn)贷(dài)紧缩(suō)的(de)影响程度不确定；申美国(guó)银(yín)行体系是(shì)健(jiàn)全(quán)和有弹性的(de)。

　　美(měi)联储(chǔ)FOMC声明表示，第一季度经(jīng)济活动以适度的速度扩张；最近数(shù)月(yuè)的就业(yè)人口增(zēng)幅(fú)是稳健的；对美国国债(zhài)和MBS持仓的减持速度将保持不变，即(jí)每(měi)月减(jiǎn)持(chí)600亿美(měi)元美(měi)债(zhài)与350亿(yì)美元抵(dǐ)押(yā)支(zhī)持证券（MBS）。

　　美国利(lì)率期货显(xiǎn)示(shì)交易(yì)员在美(měi)联储利率决(jué)议后已经定价6月(yuè)和7月(yuè)会暂(zàn)停加息(xī)、9月会进行降(jiàng)息。

　　三(sān)菱日联(lián)美国宏观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份(fèn)声明与(yǔ)美联储在2006年的声明一(yī)致，当时(shí)美联储将(jiāng)联邦基金利率推高至5.25％的(de)峰(fēng)值。他们从(cóng)来没有直截了(le)当(dāng)地说(shuō)“我们结束(shù)（加息）了”，但(dàn)在我(wǒ)看来(lái)，这是(shì)他们已经(jīng)是最(zuì)接近(jìn)这么做了。

　　在随后(hòu)举行的(de)新闻发布会(huì)上(shàng)，美联储主席鲍威尔表示，今天没有做(zuò)出(chū)暂停加息的决定，我们将通过逐次会议决定利率(lǜ)的结果。根(gēn)据美联储自(zì)己的预测，周(zhōu)三(sān)的加息(xī)可能(néng)是美联储2023年的最后一次加息(xī)。然而，鲍威尔(ěr)表示，如果通胀(zhàng)率居高(gāo)不(bù)下(xià)，可能需要(yào)进一步收(shōu)紧货币政策(cè)。

　　在(zài)过去(qù)的一(yī)年(nián)里，美联储主席鲍威尔一再表示(shì)，在(zài)通胀得到控制之(zhī)前(qián)，有必要继续加息。目前的(de)年通(tōng)货(huò)膨(péng)胀(zhàng)率为(wèi)5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称(chēng)未定何时停止加息

　　当地时间5月3日，美(měi)联(lián)储主席(xí)鲍威(wēi)尔(ěr)在新闻发布(bù)会上就当天的加息决定发(fā)表讲话，表示美联(lián)储尚未就是(shì)否停止(zhǐ)加息作出明确决(jué)定。

　　鲍威尔称，美国目前(qián)通胀率仍(réng)然(rán)远高(gāo)于2％的目标(biāo)，美联储将“依赖数据”继续(xù)制定(dìng)货币政(zhèng)策(cè)，未来仍有可能继(jì)续加息。他认为需要更多数据来决定联(lián)邦基金利率是(shì)否具有(yǒu)足够的紧缩(suō)作用。

　　鲍威尔当天(tiān)提到摩(mó)根大通(tōng)收购第一共和银行(xíng)时表示，大型银行进行大规模收购并(bìng)不是(shì)好政策，但(dàn)是此次倒闭的银行(xíng)被收购对(duì)于(yú)银行系统是个(gè)好(hǎo)结果，在系统内拥有(yǒu)不同规模的银行以实现不同的(de)目标是(shì)有价值的。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布(bù)会要点总结：

　　1、利率政策：FOMC的确(què)讨(tǎo)论(lùn)过暂停加息的可能(néng)性，但没有(yǒu)决定在5月份就(jiù)这样做；感(gǎn)觉我们离(lí)终点越来越(yuè)接近；原则上(shàng)无需(xū)加息至太高的(de)水平。

　　2、通胀方面：通胀(zhàng)远高于目标，但已有所缓(huǎn)和，通胀压力(lì)继续(xù)高企(qǐ)，要降低通(tōng)胀还有很(hěn)长的路要走；如果通胀持续高(gāo)企，我们不会降息。

　　3、经济方面：美国可能会出(chū)现轻微(wēi)的经济衰退；经济可能面(miàn)临来自紧缩(suō)信贷(dài)的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银行发挥非常重要(yào)的作用；不希望大型银(yín)行进行大规模收购；银行业情况总体(tǐ)上有所改善；美国银行系统(tǒng)健康且具有(yǒu)弹性(xìng)。

　　5、债务上(shàng)限(xiàn)：如果无法达成债务上限协议，将对美(měi)国经济(jì)造(zào)成“高度不确定(dìng)的”后果(guǒ)；美联储认为(wèi)，债务上限对(duì)前景(jǐng)构成风险。

　　美国三大股(gǔ)指(zhǐ)全线收跌

　　SEC不会考虑禁止做空

　　当地时间5月3日，美联储宣布加息25个(gè)基点后，美国(guó)三大股指全线(xiàn)收跌。截至收(shōu)盘，道指跌(diē)0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美(měi)国三(sān)大股指(zhǐ)录得(dé)连续(xù)第三日下跌。

　　美国证(zhèng)交会官员表示，美国证(zhèng)券交(jiāo)易委员不会（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空，尽管市(shì)场对银行财务健康状况的(de)担忧打压(yā)股市。

　　科技股涨跌不一(yī)，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈(nài)飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸(liǎn)书跌0.92％，微(wēi)软(ruǎn)跌0.33％。

　　银行(xíng)股(gǔ)全(quán)线(xiàn)走(zǒu)低，摩根(gēn)大通跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌(diē)0.46％。

　　能源股(gǔ)集(jí)体下(xià)跌，埃(āi)克森美孚跌1.97％，雪佛(fú)龙跌2％，康菲(fēi)石油跌(diē)2.67％，斯(sī)伦(lún)贝谢跌1.99％，西(xī)方石(shí)油跌1.77％。

　　美国至(zhì)4月(yuè)28日当周MBA30年期固(gù)定抵押贷款(kuǎn)利率6.5％，为三周来首次下降，前值6.55％。当周购(gòu)房按(àn)揭(jiē)抵(dǐ)押贷款(kuǎn)申请指数下跌2％；再融资(zī)申请指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美(měi)国4月ADP就业(yè)人数29.6万人，为(wèi)2022年7月以来最大增幅，预(yù)期(qī)14.8万人，前值14.5万(wàn)人(rén)。

　　美国4月Markit服(fú)务业(yè)PMI终值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预(yù)期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非(fēi)制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分(fēn)项指数方面，新(xīn)订单(dān)指数大幅(fú)上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库(kù)存(cún)指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机(jī)愈(yù)演愈烈

　　西太平洋银行盘后重挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股价(jià)一(yī)度重挫60.61％，此前有报道(dào)称该银行正在考虑包括(kuò)自身出售(shòu)的(de)战略(lüè)选择。

　　有报道称，PacWest一(yī)直在评估(gū)各种(zhǒng)选择，包括(kuò)分拆或(huò)融资。报道称，由于PacWest没(méi)有很多潜(qián)在买家(jiā)对整个公司感兴(xīng)趣，因此(cǐ)正式出售尚(shàng)未开始。

　　自今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许(xǔ)多西海岸地区银行的股(gǔ)价受到的打击尤为严重，部分原因是(shì)人们(men)担(dān)心它们(men)的客户(hù)基(jī)础相似(shì)。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被(bèi)监管机构接管，并出售给摩根大通(tōng)（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位于洛杉矶的(de)PacWest的(de)市值约(yuē)为(wèi)7.5亿美元，今年以(yǐ)来下跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股价在常规交易时段下(xià)跌近2％，连续第五个交易日下跌。

　　其他地区银行在报告发布(bù)后的盘(pán)后交易中下跌，SPDR标准普尔地(dì)区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日，第一(yī)季度总存款减少逾50亿(yì)美元，至282亿美元。然而，该公司(sī)表(biǎo)示(shì)，从(cóng)3月20日到季度末，其(qí)存款净收(shōu)益为11亿(yì)美元。PacWest还(hái)表示(shì)，从3月31日到4月24日(rì)，存款(kuǎn)又增(zēng)加了7亿美元。

　　银行板块(kuài)这一大跌加(jiā)剧(jù)了(le)该(gāi)行业(yè)自(zì)周一以来的跌势。继3月(yuè)份硅谷银(yín)行（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后，First Republic是(shì)今(jīn)年第三家倒闭的大型地区性银行。

　　摩根大通首(shǒu)席执行官杰米？戴蒙(méng)周一表示，地区银行危机(jī)的初始阶段已经“结(jié)束”，华尔街分析师(shī)对(duì)存(cún)款外逃问题(tí)已经(jīng)得到控制持谨(jǐn)慎乐观态度(dù)。第一(yī)共和银行报告称，第一季度存款(kuǎn)下降(jiàng)了约40％，这(zhè)引(yǐn)发了人们对该银行如(rú)何(hé)能够独立生存的质疑。

　　不过，其他多(duō)数地区性银(yín)行的(de)存(cún)款下降(jiàng)幅度(dù)较小，PacWest等一些银行的(de)存款在3月底开始反弹。

　　不过(guò)，最近的银行(xíng)倒闭(bì)以及预期的监(jiān)管改革，也让人(rén)们对中型(xíng)地(dì)区性银(yín)行(xíng)的长(zhǎng)期盈利前景产生了疑问。

　　KBW分析(xī)师David Konrad最近(jìn)在给客户的报告中称:"我们认为(wèi)，资产规模在(zài)5000亿(yì)美元至600亿美元(yuán)之间(jiān)的(de)银(yín)行是(shì)当下(xià)环境中(zhōng)最明(míng)显(xiǎn)的赢家，而在(zài)800亿至1200亿(yì)美元(yuán)之间的银行可(kě)能(néng)是一个(gè)无地带，因(yīn)为在这个范围内(nèi)的银行可能需要缩小规模以避免(miǎn)新(xīn)的监管规定(dìng)，或(huò)者更积极地进(jìn)行并购(gòu)以扩大规模(mó)并吸收监管成(chéng)本。"

　　地区银行(xíng)面(miàn)临的另一个问题是(shì)美联储进一(yī)步收(shōu)紧(jǐn)的(de)可能性。更(gèng)高的利(lì)率将(jiāng)提高银行持有存款的成本，同时也会降低其账面(miàn)上长期债券和贷款的市场(chǎng)价值。

　　对这些资产市场价值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了）首次遭(zāo)遇挤兑的导火索之(zhī)一(yī)。美联(lián)储(chǔ)将基准(zhǔn)利率上调0.25个(gè)百(bǎi)分点(diǎn)，但(dàn)是(shì)市场对未来政策走势分歧依(yī)然较(jiào)大(dà)。

　　热门中(zhōng)概股涨跌不一(yī)

　　热门(mén)中概股涨(zhǎng)跌不一(yī)，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金(jīn)融(róng)涨59.97％，领涨中概股(gǔ)。此外(wài)，老虎证券涨4.76％，再鼎(dǐng)医药涨(zhǎng)4.36％，亿航智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山云(yún)涨2％。跌幅方面，乐(lè)居跌(diē)22.83％，能(néng)链智电(diàn)跌(diē)5.55％，高途(tú)集(jí)团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源汽车股涨跌互现(xiàn)，蔚来汽车(chē)涨2.68％，小鹏汽(qì)车跌(diē)0.77％，理(lǐ)想汽车跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知临集团一度狂飙(biāo)296.43％，盘初(chū)一度(dù)触及熔断。随后涨幅(fú)收窄，收于(yú)5.73美元(yuán)，涨104.64％。

　　知(zhī)临集团是一家中国香港制(zhì)药公司，目前(qián)处(chù)于临床(chuáng)前阶(jiē)段，致力于开发和商(shāng)业化广泛的治疗和诊断技术，以解决未(wèi)满足的医疗需(xū)求(qiú)。知临(lín)集团已获得(dé)其技术的独家(jiā)许可。此外，知(zhī)临集团还在开发(fā)某些(xiē)专有技(jì)术(shù)作(zuò)为候选产品。知临集团正(zhèng)在寻求神经病(bìng)学(xué)，传染病，胃肠(cháng)病学(xué)，肿瘤学和其他疾病领域的治疗和诊断(duàn)项目（包括寻求(qiú)使用天(tiān)然物质提取物(wù)或衍生物治(zhì)疗疾病的项(xiàng)目）。知临(lín)集团也有专注(zhù)于(yú)手术机器人的项目。此外，知临集团开设了一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初(chū)的重(zhòng)点是治疗(liáo)由现代久坐不动的生活方式和人口老(lǎo)龄化引起的(de)慢性(xìng)病(bìng)。

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