财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据(jù)和(hé)基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(j厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么iā)公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资(zī)管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利(lì)优选一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个(gè)季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐(lài)。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质(zhì)企业三(sān)年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达(dá)裕(yù)丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一(yī)季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致(zhì)符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有差(chà)别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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