财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持(chí)股(gǔ)数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉(yù)为“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行当兵至少要当几年才可以退伍呢，当兵至少当几年才能退伍>

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年(nián)以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速(sù)略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会(huì)计(jì)规则有差别(bié)，需要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差(chà)异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月1号贷当兵至少要当几年才可以退伍呢，当兵至少当几年才能退伍款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不(bù)错的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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