预(yù)期收益率计算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格(gé)的。关于预期收益率计算公式以及股(gǔ)票预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，证券组合预期收益率计(jì)算公(gōng)式，债券(quàn)预期(qī)收益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识答案(àn)：

预期(qī)收益率是(shì)什么

　　预期收益(yì)率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未来可(kě)实现的收益(yì)率(lǜ)。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债(zhài)券的(de)年(nián)利率为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是大多数公司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管分散投(tóu)资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收(shōu)益率的计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投资对(duì)降低公司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流行的(de)还有后(hòu)来(lái)兴起的(de)套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既(jì)如(rú)果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益率(lǜ)的投资(zī)组(zǔ)合(hé)，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要以资本资产定(dìng)价模(mó)型为基(jī)础(chǔ)，结合套利定价模(mó)型(xíng)来计(jì)算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组合(hé)的协方差(chà)/市场投资组合的(de)方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就(jiù)是市(shì)场投资组合的(de)方差，因此(cǐ)市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的(de)β值永远等(děng)于1，风险大于平(píng)均(jūn)资(zī)产(chǎn)的投资β值(zhí)大(dà)于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个别(bié)资产(chǎn)的收益(yì)率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项资产的投(tóu)资回(huí)报(bào)率会小于无风险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样的(de)投资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即(jí)风天津面积多少平方公里险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一(yī)个(gè)投资者将其资(zī)产从无风险投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收(shōu)益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益(yì)率减去无风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数(shù)字(zì)一般情(qíng)况下要(yào)大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是(shì)以政府长(zhǎng)期(qī)债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我(wǒ)国的情况，从股票市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民生产总值的增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益(yì)率(lǜ)和(hé)无风险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测(cè)的某资产未来可 实现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般(bān)是(shì)以政府(fǔ)短期债券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部(bù)分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的(de)资产集(jí)中在(zài)有限的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市(shì)场风险 和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的(de)资产集中在有限的(de)几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为(wèi)期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合(hé)的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期(qī)年(nián)化预期收益率是(shì)指投(tóu)资(zī)期限为一年所获的预(yù)期预期收益率，也是将(jiāng)当前预(yù)期收益率换(huàn)算(suàn)成年预(yù)期收益(yì)率的一种计(jì)算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益(yì)率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投(tóu)资金额(é)×预期(qī)年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万(wàn)元购买了(le)一个投资期限为30的理(lǐ)财产品，该(gāi)产品的(de)预期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期(qī)收益的计算(suàn)方式会更简单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预(yù)期年化预期收(shōu)益率(lǜ)，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际(jì)投资过程中(zhōng)，七日年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率是(shì)指将7日的平均预期收(shōu)益水平换算成年化(huà)率后(hòu)得出的预期收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益(yì)率(lǜ)往往都是浮动(dòng)的(de)，不代表未(wèi)来的年化预(yù)期收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财(cái)产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下(xià)，预期年化(huà)预期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率是(shì)怎么算出(chū)来(lái)的的内容，希(xī)望对大家有所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有风险，投(tóu)资需(xū)谨慎。

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预期收益率计算公式以及(jí)股票(piào)预期收益率计算公式，投资组合的预期收益率计(jì)算公式，证券组合预期(qī)收益率计算公式，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投(tóu)资预期收(shōu)益率计(jì)算公式等问题，小编(biān)将为你(nǐ)整理以下的知识答案(àn)：

预期收益(yì)率是(shì)什么(me)

　　预(yù)期收益率也称为期望收益率的(de)。

　　是指在不(bù)确(què)定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实现的收益(yì)率。对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般(bān)是(shì)以政府短(duǎn)期债券的(de)年(nián)利率为基天津面积多少平方公里础的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资对降低公司的(de)特(tè)有风(fēng)险有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们(men)的资产集(jí)中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格的。

期(qī)望(wàng)收益(yì)率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是(shì)至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获利，既如果两(liǎng)个(gè)投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预期收益(yì)率，投(tóu)资者会选择拥有较(jiào)高预期收益率的投(tóu)资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型为基(jī)础(chǔ)，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投(tóu)资组合(hé)的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自身的协方差就是市场投资(zī)组合的方差，因此市场投资组合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投(tóu)资组合中，可(kě)能会有个别资产的收益率小(xiǎo)于0，这说明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样(yàng)的投资项目(mù)，除非你已经(jīng)很好到做到(dào)分(fēn)散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确定一个可(kě)接(jiē)受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了(le)一个(gè)投资者(zhě)将其资(zī)产从无风(fēng)险投资转移到一(yī)个平均的风险投资时(shí)所需要的(de)额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减(jiǎn)去无风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字(zì)一般(bān)情况(kuàng)下要(yào)大(dà)于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投资组合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在美国(guó)等发达市场，有完善(shàn)的(de)股票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出(chū)一个合适的结论(lùn)，结合(hé)国民生产总值(zhí)的增长率来估计风险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和无风险收益率(lǜ)有什(shén)么区别

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的(de)条件下，预(yù)测的某资产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集(jí)中在(zài)有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险 和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可(kě)实现的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　预(yù)期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出(chū)来的(de) 逾期年(nián)化预(yù)期收益率是指投(tóu)资期限为(wèi)一年所获的预(yù)期预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，也是将当前预(yù)期(qī)收益率换算成(chéng)年预期收益率的一(yī)种计算(suàn)方法，计算公(gōng)式为：年化(huà)预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额×预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率×投(tóu)资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了(le)一个投(tóu)资期限为(wèi)30的理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期年化预(yù)期收益率为4.5%，那(nà)么(me)你可获得(dé)的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期(qī)限刚好(hǎo)为1年(nián)，那(nà)么预期预期收益的计算方式会更简单：预期年(nián)化预期收益=本金×预期年(nián)化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)是指将(jiāng)7日(rì)的平均(jūn)预期(qī)收益水平换(huàn)算成(chéng)年(nián)化率后得出的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)，常(cháng)用于货币基(jī)金。

　　七(qī)日年化预期收益率(lǜ)往(wǎng)往(wǎng)都是(shì)浮动(dòng)的，不代表(biǎo)未(wèi)来(lái)的年化(huà)预期收益率，但(dàn)可用于参考该(gāi)理财产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期(qī)年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率越高(gāo)的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的(de)产品，预期预期收(shōu)益率往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上(shàng)关于预(yù)期年(nián)化预期收益率是(shì)怎么算出来的的(de)内容，希(xī)望对(duì)大家有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提(tí)示(shì)，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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