财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首(shǒu)个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十(shí)大(dà)流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季(j小学学籍号在线查询官网入口，小学生学籍号自助查询ì)度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最多(duō)的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年(nián)以来的收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21小学学籍号在线查询官网入口，小学生学籍号自助查询％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有大(dà)行(xíng)利润增速大(dà)致(zhì)符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分别小学学籍号在线查询官网入口，小学生学籍号自助查询(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅(fú)最(zuì)大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持(chí)续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息(xī)差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在(zài)上述4类银(yín)行(xíng)中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在(zài)业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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