今年以来(lái)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发(fā)布与(yǔ)基金代(dài)销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型独立(lì)基金销售(shòu)机构居(jū)多(duō)，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近年(nián)来由于(yú)经营不善或违规，已有多(duō)家基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机(jī)构之间的合作本(běn)就是双向选择(zé)，在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也是降(jiàng)本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金(jīn)办(bàn)理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富(fù)通基(jī)金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长盛基金也(yě)发(fā)布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公告之日起，上述公司不(bù)再(zài)办理本公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等(děng)基(jī)金买入(rù)的相关业(yè)务，只保留赎回业(yè)务，直至所有客(kè)户(hù)赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机(jī)构的合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增(zēng)与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以来(lái)，已有18家基(jī)金公司(sī)宣布(bù)与28家(jiā)基(jī)金代销机(jī)构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计(jì)17家独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公司宣布(bù)终止了(le)合(hé)计12家基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立(lì)基(jī)金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融基(jī)金解除合作(zuò)关系的(de)基金公(gōng)司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基(jī)金代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基(jī)金今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合(hé)作关(guān)系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售(shòu)机(jī)构多为中(zhōng)小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及(jí)监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选择(zé)标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基(jī)金(jīn)销量(liàng)一直得不到有效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终(zhōng)止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益(yì2022年中本贯通上海有哪些学校，中本贯通上海有哪些学校分数)市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的(de)淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人透露(lù)，其(qí)所(suǒ)在(zài)公司选择基金(jīn)销售(shòu)公司(sī)，有(yǒu)一套(tào)完(wán)整的基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系(xì)统维护(hù)成本，很多销售公司一年的(de)保有量也没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公(gōng)司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部代销(xiāo)机构也会对基金(jīn)公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金(jīn)研(yán)究人(rén)士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售(shòu)渠道(dào)线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手，对权益类(lèi)产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基(jī)金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布(bù)的公募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天基(jī)金、腾安(ān)基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货(huò)币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基(jī)金销(xiāo)售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前(qián)共有26家基金销售机(jī)构(gòu)的(de)代销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也(yě)有111家(jiā)基金销售机构代(dài)销数量不(bù)足百只。而在(zài)115家独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际(jì)上，近些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近(jìn)期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司向中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可(kě)证的(de)申请(qǐng)，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构监督(dū)管(guǎn)理办法》等有关规(guī)定，中国证券(quàn)监督(dū)管理委员会决定(dìng)注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第(dì)一家主动注(zhù)销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构由(yóu)于经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行(xíng)业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视(shì)天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华基(jī)金等(děng)多家机构(gòu)都选择(zé)主(zhǔ)动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

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