财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的要(yào)数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业链企业(yè)以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体材料公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基(jī)金公司(sī)中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连(lián)续多(duō)个季(jì)度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(h丧尸最怕什么东西，丧尸最怕什么颜色color: #ff0000; line-height: 24px;'>丧尸最怕什么东西，丧尸最怕什么颜色uì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银(yín)行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包(bāo)括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低(dī)估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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