财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券(quàn)商资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持谢霆锋资产有百亿吗(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的(de)第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公(gōng)司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季(jì)度，该基金公(gōng)司(sī)首度(dù)减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减持了(le)常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度的(de)收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行(xíng)。国有大(dà)行利润(rùn)增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径差异对(duì)利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度(dù)息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的子谢霆锋资产有百亿吗版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也值(zhí)得(dé)关(guān)注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不(bù)错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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