对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期债券的年利率(lǜ)为基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资频繁梦见一个人是缘尽吗，频繁梦见一个人是不是缘尽产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公(gōng)司采用的是(shì) 资本(běn)资产定(dìng)价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有(yǒu)风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称(chēng)为期望收益率，是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期(qī)收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率是怎么算出来的(de) 逾期年化预期收(shōu)益(yì)率是指(zhǐ)投资期限为(wèi)一年所获(huò)的(de)预期预期(qī)收益率，也(yě)是将当前预期收(shōu)益率换(huàn)算成年预期收益率的一种(zhǒng)计算方(fāng)法，计算公式为(wèi)：年化预期收益(yì)率=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化预期(qī)收益=投资金额(é)×预(yù)期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的预期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期(qī)限刚好为1年(nián)，那么预(yù)期(qī)预期收益的计(jì)算(suàn)方式会(huì)更简单：预期年化预(yù)期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收(shōu)益率是什么意思

　　在(zài)实际投资过程(chéng)中，七日年化预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)是经常(cháng)遇到的一(yī)个概念，七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指将7日的平(píng)均预(yù)期(qī)收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代(dài)表(biǎo)未来的(de)年化(huà)预期收(shōu)益率，但可(kě)用于参考该理财产(chǎn)品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期(qī)年化预期收益率越高(gāo)的产品(pǐn)，风险也(yě)越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资期限越长的(de)产(chǎn)品(pǐn)，预期预(yù)期(qī)收益率(lǜ)往往也(yě)越高。

　　以上关(guān)于预期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的的内容，希望对大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨提示(shì)，理财有风(fēng)险，投(tóu)资需谨慎(shèn)。

　　预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)？是期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期(qī)收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式以及股票预期收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计算公式，证券组合预期收益率计(jì)算(suàn)公式，债券(quàn)预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式等(děng)问题(tí)，小编将(jiāng)为你整理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在(zài)不确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未(wèi)来(lái)可(kě)实(shí)现的收(shōu)益率。对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券(quàn)的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司(sī)的特有(yǒu)风险有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们(men)的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益(yì)率计(jì)算公式

　　是(shì)期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公(gōng)式

　　期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低公司的(de)特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来(lái)兴(xīng)起的(de)套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假(jiǎ)设是(shì)投资者(zhě)会利(lì)用套利的(de)机会获利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资(zī)产定价(jià)模(mó)型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投(tóu)资组合(hé)的协方差/市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的方差

　　市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合与其(qí)自身的协方差就(jiù)是(shì)市场投资组(zǔ)合的方差，因(yīn)此市(shì)场投资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的投(tóu)资β值大(dà)于(yú)1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说(shuō)明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会(huì)有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这(zhè)项(xiàng)资(zī)产的(de)投资回报率会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避(bì)免这样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资(zī)者将其资产从无风(fēng)险投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投资(zī)时所需要的额外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组(zǔ)合的(de)预期收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数(shù)字(zì)一般(bān)情况下(xià)要大于1才(cái)有意义，否则(zé)说明你(nǐ)的投资组合选择是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市场，有(yǒu)完善(shàn)的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一(yī)个合适的(de)结论(lùn)，结(jié)合国民生产总值的(de)增长率来(lái)估(gū)计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个(gè)好的选择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别

　　预(yù)期收益(yì)率(lǜ)也称(chēng)为 期望(wàng)收益率，是(shì)指(zhǐ)在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可 实现(xiàn) 的收益(yì)率。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的(de)是 资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在衡(héng)量 市(shì)场(chǎng)风险 和收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是至今大多(duō)数(shù)公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的(de)资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未(wèi)来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期(qī)年化预(yù)期(qī)收益率是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来(lái)的 逾期年化预期收(shōu)益率是指投(tóu)资期(qī)限为一年(nián)所(suǒ)获的预(yù)期(qī)预期收益(yì)率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算成年预期收益率的(de)一种计(jì)算方(fāng)法(fǎ)，计算公式为(wèi)：年化预(yù)期(qī)收益率=（投资(zī)内预期收(shōu)益(yì)/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投(tóu)资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购(gòu)买了一个投资期限为(wèi)30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该(gāi)产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获(huò)得(dé)的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚(gāng)好为1年(nián)，那么预期预期收(shōu)益的计算(suàn)方式会更简单：预期年化预(yù)期收益=本金×预(yù)期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期(qī)收益率也是经常(cháng)遇到的(de)一(yī)个概念，七(qī)日年化(huà)预(yù)期收益率是指将7日(rì)的平均预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动(dòng)的，不(bù)代(dài)表未来的年(nián)化预期(qī)收益率，但可(kě)用于参(cān)考该理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化(huà)预期收益(yì)率越高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投资期(qī)限越长的(de)产品，预(yù)期(qī)预(yù)期收益(yì)率往往也(yě)越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预期年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎(zěn)么(me)算出来(lái)的的内容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财(cái)有风险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

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