财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单(dān)只产品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商银(yín)行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金(jīn)及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较吴亦凡还出得来吗去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工(gōng)商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng吴亦凡还出得来吗)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重(z吴亦凡还出得来吗hòng)仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研(yán)报，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低(dī)，还(hái)有年初一些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度(dù)息差压(yā)力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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