财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易(yì)日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行(xíng)情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银(yín已婚男人经常找你聊天是什么意思，一个愿意陪你聊天的已婚男人)行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三(sān)、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jì已婚男人经常找你聊天是什么意思，一个愿意陪你聊天的已婚男人n)行投资，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季(jì)度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一(yī)季度(dù)累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多(duō)个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业(yè)绩(jì)最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合(hé)预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银(yín)行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持(chí)续(xù)关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农业银(yín)行也值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以在(zài)业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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