财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基(jī)金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地(dì)区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四(sì)季度，机构(gòu)共(gòng)计(jì)减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进(jìn)行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安(ān)光电(diàn)等半导(dǎo)体材料(liào)公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股保持不(bù)变的(de)中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首位。仅(jǐn)从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个(gè)季度增小舞去掉所有衣服是什么样子的(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)小舞去掉所有衣服是什么样子的银(yín)行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收(shōu)入对营收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有(yǒu)年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三(sān)四(sì)月(yuè)份极(jí)低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团队(duì)认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行(xíng)业里最强的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的(de)浙商(shāng)银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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