财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动(dòng)，明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持(chí)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金熊二变成僵尸了，光头强被僵尸咬了融业(yè)以及(jí)批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在(zài)管基金前十(shí)大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银(yín)行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季(jì)度减持(chí)外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2熊二变成僵尸了，光头强被僵尸咬了442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度(dù)末(mò)仍(réng)持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东(dōng)行列(liè)；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的(de)贷款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的(de)中国银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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