宝剑锋从磨砺出梅花香自苦寒来的意思是什么，宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒全诗>近期交易(yì)商协会的监管处罚力度(dù)明显加大，虽然债(zhài)券市场参与主体愈发丰富多(duō)元，市(shì)场(chǎng)竞争程(chéng)度更趋(qū)激烈，但监(jiān)管底线不能破戒(jiè)。

　　5月11日(rì)，交易商(shāng)协会对建设银行启动自律调查，这是两天内第(dì)二家被要(yào)求自(zì)律(lǜ)调查的大(dà)行。今(jīn)年以来，交易商协会已对多家金融机(jī)构启动自律调查，监管力度在持(chí)续加大。

　　多(duō)家(jiā)金(jīn)融机(jī)构接连被通报

　　5月11日，中国银行间市(shì)场交易(yì)商(shāng)协会（下称“交易商协会”）网站显(xiǎn)示，基(jī)于监管部门反馈线索(suǒ)，依据《银行间债券市(shì)场自律处分规则》，交易商协(xié)会已对中国(guó)建设银行股份有限公司债务融资工(gōng)具(jù)承销(xiāo)业务(wù)涉嫌违规行为(wèi)开(kāi)展自律调(diào)查。

　　根(gēn)据建(jiàn)行2022年年报，去(qù)年建行承销非(fēi)金(jīn)融企业债务融资工具744笔，为411家实体企业(yè)承销发行债(zhài)券4645.17亿(yì)元(yuán)。2022年(nián)，该行支持优质头部房(fáng)地(dì)产企(qǐ)业债券融(róng)资需求，承(chéng)销(xiāo)房地(dì)产企业323.35亿元(yuán)债务融资工(gōng)具，房地产并购票(piào)据22.9亿元。

　　交易商协会的监(jiān)管力度在(zài)近期(qī)持续加大。就(jiù)在5月(yuè)9日，交易商协会官网发布信(xìn)息，针对中国进出(chū)口(kǒu)银行金融债券发行涉嫌(xián)违规行(xíng)为，以及中国民生银(yín)行承销业务(wù)涉嫌违规行(xíng)为已(yǐ)开展自律调查。

　　而在5月(yuè)8日，大连银(yín)行、郑州银行(xíng)、江(jiāng)西银行、青岛银行(xíng)和(hé)粤财信托共5家机构涉及债券业务违规被(bèi)点名。具体来说，交(jiāo)易商协会通(tōng)过深(shēn)入调(diào)查发现，大连银(yín)行(xíng)等多家机构存在债券代持(chí)交(jiāo)易等违规行为。其中(zhōng)，大(dà)连银行通过做(zuò)市业务方式，每(měi)日滚(gǔn)动(dòng)开(kāi)展买(mǎi)卖方向相反、清算速度不(bù)同的现券(quàn)交易，代持利率债活跃券，且规模较大；郑州银(yín)行、江西银行和(hé)青(qīng)岛银行(xíng)，内控(kòng)执行不严或流于形式，未有效评(píng)估交易合(hé)理性，作为(wèi)中间方(fāng)以现券买卖或做市等方式(shì)参(cān)与债券代持交(jiāo)易链条，交易笔(bǐ)数(shù)和金(jīn)额较大。

　　今年4月(yuè)，工商(shāng)银(yín)行已被(bèi)启动自律调查。相关公告称，交易(yì)商(shāng)协会在日常监(jiān)测工作中发现，工商银行主承销的多期债务融(róng)资工具(jù)发行定价严重偏离市场合理水平，干扰了(le)市场秩(zhì)序(xù)，涉(shè)嫌违反(fǎn)银(yín)行间债券市场(chǎng)自(zì)律管(guǎn)理(lǐ)相(xiāng)关(guān)规定(dìng)。

　　4月3日，交易商协会(huì)网站披露，近期在查处四(sì)平(píng)市城市发展投资控股有限(xiàn)公司(sī)案件时，发现吉林银行、吉林亿联(lián)银行因违规收取发(fā)行人大额财(cái)务资助，涉嫌违反银行间债(zhài)券(quàn)市场自律(lǜ)管理规(guī)则，被交易(yì)商协会(huì)进(jìn)行自(zì)律(lǜ)调查。一同被开展(zhǎn)自律调查(chá)的(de)还有光大证券、富国(guó)资产管理（上海）有限公司两家金融机构。

　　交(jiāo)易商协会监(jiān)管处(chù)罚(fá)力度加(jiā)强(qiáng)

　　根据(jù)交易商(shāng)协会通报(bào)的数据，2022年全年，交易商协(xié)会共(gòng)对68起涉嫌违规案件立案调查，开(kāi)展自律调查和自(zì)律问(wèn)询(xún)103次(cì)，作(zuò)出各类自律(lǜ)处分99家（人(rén)）次，涉及(jí)35家发行人和信用增(zēng)进机构、4家主承销(xiāo)商、3家会计师事务(wù)所、1家律师事务所、2家(jiā)其他(tā)类型机(jī)构和54名直(zhí)接责任人。作出的处分中，警告及以上占(zhàn)比(bǐ)超过五成，15家机构被(bèi)暂(zàn)停一定期限业务(wù)，12位责(zé)任(rèn)人被(bèi)认定不适当(dāng)人选。

　　梳理通报来看，被通报(bào)的原因包括低价(jià)包销(xiāo)多期债(zhài)务融资工具，影响了市场(chǎng)正常秩(zhì)序(xù)；部分债务融资工具未按照发行文(wén)件约定开(kāi)展余额包销，个(gè)别(bié)债(zhài)务(wù)融资工具挤占了其他(tā)投资人的正(zhèng)常投标(biāo)，违背了公平公正(zhèng)原(yuán)则，并(bìng)影响(xiǎng)了发行(xíng)利率，对市场(chǎng)正常秩序造成了一(yī)定不良影(yǐng)响(xiǎng)。

　　通报指出，银行间(jiān)债券市场参与机构在从事相关业(yè)务过程中(zhōng)，务(wù)必(bì)牢固树立市场(chǎng)责任(rèn)意(yì)识，严格遵守相关监管规定和(hé)自(zì)律规(guī)则要求(qiú)，合规展业(yè)，自觉(jué)维护(hù)银行(xíng)间债(zhài)券市场运行秩序。

　　交易商(shāng)协会表示，做市(shì)商作为银行间(jiān)市场基石机构(gòu)，承担着提高市场流动性、促进价(jià)格发现的(de)重(zhòng)要作(zuò)用(yòng)，应切实提升做(zuò)市交易能(néng)力，加强内部控制和风(fēng)险管理，确保合规稳健展(zhǎn)业，“真做市、做真市”。

　　可以看到，近期交易商(shāng)协(xié)会的监管处罚(fá)力度明显加大，虽然债券(quàn)市场参与(yǔ)主体愈发丰富多(duō)元，市场(chǎng)竞争程度更趋激(jī)烈(liè)，但监管底线不能破戒。

　　资深金融政策监管专家周毅(yì)钦对《国际(jì)金融报》记者表示，可以看(kàn)到，银行间交易商(shāng)协会将继(jì)续(xù)贯彻落实(shí)监管从严要求(qiú)，宝剑锋从磨砺出梅花香自苦寒来的意思是什么，宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒全诗以(yǐ)严(yán)格自律惩戒向(xiàng)市(shì)场传递“零容忍”的清晰信号，引(yǐn)导市场各类主体归(guī)位尽(jǐn)责，维护市(shì)场良好秩序(xù)。债券(quàn)承销机构作为(wèi)债券(quàn)市场的“看门人”，对(duì)于商业银行特别(bié)是国有大(dà)行来说，也需要肩负(fù)起相应的(de)公(gōng)序(xù)责任，切实维护好行业的良性竞争生态。

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