财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商(shāng)银(yín)行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业(yè)依(yī)次为(wèi)制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色(sè)、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度累(lèi)计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的旁站巡视平行检验什么意思，平行检验包括哪些内容安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最(zuì)多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增(zēng)速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和(hé)建(jiàn)行(xíng)不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行(xíng)和邮(yóu)储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计(jì)规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利(lì)润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差压(yā)力最(zuì)大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其(qí)次旁站巡视平行检验什么意思，平行检验包括哪些内容是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不(bù)错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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