财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露(lù)。当行情(qíng)出现(xiàn)异(yì)动(dòng)，明星基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的机(jī)构(gòu)为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四(sì)季度新(xīn)发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度(dù)大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募(mù)基金及(jí)券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分别(bié)持(chí)有(yǒu)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)一季度(dù)累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持(chí)股保持不(bù)变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度(dù丁二醇和丙二醇是不是酒精)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年(nián)四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优(yōu)质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率都有提(tí)高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一(y丁二醇和丙二醇是不是酒精ī)季(jì)度(dù)保(bǎo)费收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡(gòng)献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质(zhì)的农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持续关(guān)注。农(nóng)商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率丁二醇和丙二醇是不是酒精较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收(shōu)入(rù)增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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