财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出(chū)现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了(le)工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共禧与喜的区别是什么，喜字logo设计计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(禧与喜的区别是什么，喜字logo设计zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车(chē)、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环(huán)等新(xīn)能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建设银(yín)行、禧与喜的区别是什么，喜字logo设计农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基(jī)金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基(jī)金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易(yì)方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预(yù)期(qī)的中国银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不(bù)错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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