今(jīn)年以(yǐ)来基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构被基金(jīn)公(gōng)司(sī)解(jiě)约的(de)情形明(míng丽水在哪里哪个省份哪个市，浙江丽水在哪里)显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金公(gōng)司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构居多，此外，也(yě)有银(yín)行和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经(jīng)营不善(shàn)或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构(gòu)主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司(sī)与基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)之(zhī)间的(de)合(hé)作本(běn)就是(shì)双向选择(zé)，在(zài)高(gāo)质量发展背景下，基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降(jiàng)本增(zēng)效的主流(liú)选择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相(xiāng)关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称，与方(fāng)德保险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代(dài)理公司(sī)旗下所有公(gōng)募基(jī)金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本(běn)公司旗(qí)下基(jī)金的开户、认购、申购(gòu)等基金(jīn)买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份(fèn)额。而在(zài)今年4月，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则于(yú)2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了(le)合计17家独立基金(jīn)销售机(jī)构的代(dài)销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计(jì)6家(jiā)独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家(jiā)基(jī)金代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包括(kuò)独立基(jī)金销(xiāo)售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的(de)基金(jīn)公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每(měi)月(yuè)都会(huì)和(hé)基金代销机(jī)构解(jiě)除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的(de)基(jī)金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基金公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提(tí)高。在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效(xiào)的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无非(fēi)是以(yǐ)下三(sān)种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是(shì)销售机构主业发生改丽水在哪里哪个省份哪个市，浙江丽水在哪里变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但(dàn)该内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以(yǐ)来权益(yì)市场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金销售困难(nán)也加速了(le)对(duì)尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒(tú)增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代(dài)销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)是(shì)市(shì)场化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售评估(gū)办法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都(dōu)是(shì)考核的(de)要素，其中，要(yào)求其(qí)公(gōng)募基(jī)金销售保有规模(mó)排名排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付出系统维(wéi)护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都(dōu)覆盖不(bù)了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部(bù)分达(dá)不(bù)到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)代销机构的合(hé)作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司希(xī)望能有(yǒu)销售能力强的机构合作，头(tóu)部代(dài)销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另(lìng)据(jù)某(mǒu)基(jī)金研(yán)究人士称，目前基金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券(quàn)商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网平(píng)台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的(de)基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部(bù)互联(lián)网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协(xié)会最新公布的(de)公募基金销售保有(yǒu)量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募(mù)基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基(jī)金(jīn)销售有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场公(gōng)募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独(dú)立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基(jī)金代销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，也有111家基金销售机构代(dài)销数量不足百只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金公司合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注(zhù)销公募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定(dìng)注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前第一家主动注销基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金(jīn)代(dài)销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基金等多(duō)家机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财(cái)富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严(yán)监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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