财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明星基金(jīn)经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了(le)工商(shāng)银(yín)行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有(yǒu)上市(shì)大(dà)行(xíng)以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在(zài)管的(de)4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓了(le)建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波(bō)银行(xíng)也(yě)在一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股中并无银(yín)行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三中考考几科,总分多少分，中考一般各科考多少分、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于(yú)2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷中考考几科,总分多少分，中考一般各科考多少分款重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入(rù)增(zēng)速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关(guān)注优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备覆(中考考几科,总分多少分，中考一般各科考多少分fù)盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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