今(jīn)年以(yǐ)来基金代(dài)销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金公司解约的(de)情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多(duō)家基(jī)金公司发布与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至6月1日(rì)，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居多(duō)，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人(rén)士认为，基金公司与基金销售机构之间的合(hé)作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发(fā)展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效(xiào)的(de)主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公司(sī)旗下基(jī)金的相关销售业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石(shí)财富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不(bù)再代理销售公司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布公告称，与(yǔ)方德保险代(dài)理有限公司、民商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金销售机(jī)构(gòu)将不再代理公司(sī)旗下(xià)所有公募(mù)基(jī)金(jīn)。自(zì)公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下(xià)基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金(jīn)也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的基(jī)金销售合作(zuò)，上银(yín)基(jī)金则于2月终止与该机构的合作(zuò)关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了(le)合计(jì)6家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了(le)合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金(jīn)解除合作关系的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都(dōu)会(huì)和基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构解(jiě)除合作关系(xì)，目前已累计(jì)解约11家，海富(fù)通基金今(jīn)年(nián)2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计10家。

　生于忧患死于安乐意思相近的名言，生于忧患死于安乐意思10字　<生于忧患死于安乐意思相近的名言，生于忧患死于安乐意思10字strong>严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前(qián)述被解(jiě)约的(de)基金销售机构多为(wèi)中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示(shì)，随(suí)着代销机构数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代(dài)销机(jī)构的选择标(biāo)准也在提(tí)高。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司内部(bù)人员(yuán)表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种情生于忧患死于安乐意思相近的名言，生于忧患死于安乐意思10字(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司(sī)整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前(qián)两年(nián)就(jiù)这样终止过(guò)一(yī)轮，理由无非就是(shì)这(zhè)些。”但(dàn)该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权(quán)益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销(xiāo)售(shòu)困难(nán)也加速了对尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代(dài)销机构的(de)合作(zuò)，通(tōng)常(cháng)是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机(jī)构的(de)合作是市(shì)场(chǎng)化(huà)的，要(yào)考虑维护成本(běn)与(yǔ)合(hé)作(zuò)的潜力，基金公司会依据自身的(de)发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如(rú)基金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合(hé)能(néng)力，以(yǐ)及(jí)与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基(jī)金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合(hé)作后(hòu)，需要(yào)对接系统，每(měi)年(nián)要(yào)付出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保有(yǒu)量(liàng)也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部(bù)分达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基(jī)金公司希望能有销售能(néng)力强的机(jī)构合作，头部(bù)代销机构也会对(duì)基金(jīn)公司的投研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构，以及券(quàn)商，从禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠(qú)道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量形成(chéng)显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类(lèi)产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主(zhǔ)要还(hái)是在银行渠道(dào)和头(tóu)部互联网公司(sī)，券(quàn)商(shāng)作为后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应(yīng)依然(rán)是(shì)基金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会最新公布(bù)的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联(lián)网(wǎng)流量优(yōu)势继续发力(lì)，银行(xíng)、三方(fāng)、券(quàn)商代销占比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出。截至(zhì)今年一季度末(mò)，公募基(jī)金销售保有(yǒu)规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非货币(bì)市(shì)场(chǎng)公(gōng)募基金保有(yǒu)规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十分(fēn)明(míng)显，未上榜的独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)代(dài)销数量不足(zú)百只。而在(zài)115家(jiā)独立基金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白(bái)只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基(jī)金公(gōng)司(sī)合(hé)作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明(míng)显，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司向中国(guó)证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售机(jī)构(gòu)监督(dū)管理办法》等有关(guān)规(guī)定，中国证券监督管理委(wěi)员(yuán)会(huì)决定注销深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫(xīn)保险(xiǎn)销售服(fú)务有(yǒu)限公(gōng)司(sī)公募证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许可证的公示(shì)。永鑫保险销售也(yě)是目前第一家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不(bù)少基(jī)金代销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下(xià)基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违(wéi)规(guī)等原因被吊(diào)销牌照(zhào)，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监局发(fā)布消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富(fù)、财路(lù)基(jī)金、大泰金石(shí)基金等第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势(shì)下(xià)，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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