财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和(hé)零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截至一(yī)季度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(j高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟iào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流(liú)通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四(sì)季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持过常(cháng)熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是(shì)易(yì)方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关(guān)注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司的会计(jì)规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三(sān)四(sì)月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收入增速韧性最强高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最(zuì)好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可能(néng)修(xiū)复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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