财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市(shì)银(yín)行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去(qù)年四季度(dù)新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优世界上性功能最强的国家是哪个国家(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四(sì)季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季(jì)度(dù)增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明(míng)星(xīng)基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入(r世界上性功能最强的国家是哪个国家ù)增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的(de)低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合(hé)预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大(dà)额(é)对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的(de)交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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