财(cái)联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四良莠不齐能形容物吗，良莠不齐是形容人还是形容物季(jì)度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第(dì)三、第八(bā)十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源(yuán)等(děng)行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于(yú)今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品(p良莠不齐能形容物吗，良莠不齐是形容人还是形容物ǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末(mò)仍(réng)持有常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精(jīng)选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提(tí)高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别(bié)，需要(yào)注意(yì)口径差异对(duì)利(lì)润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据(jù)（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银行可以在(zài)业(yè)绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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