财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了苏(sū)农银(yín)行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股动(dòn羽生结弦说为什么努力得不到回报，羽生结弦近视多少度g)中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商银行，共(gòng)计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三(sān)季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今(jīn)年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前(qián)十大(dà)重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持(chí)羽生结弦说为什么努力得不到回报，羽生结弦近视多少度苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的(de)4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年(nián)四(sì)季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包(bāo)括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注(zhù)优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林(lín)加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的(de)城商行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议(yì)持(chí)续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交易(yì)。

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