财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有(yǒu)张(zhāng)清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行(xíng)也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券商资(zī)管旗(qí)下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依次为(wèi)制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年(nián)报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等(děng)煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至(zhì)今已连续4个(gè)季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.我花开后百花杀的寓意好吗，待到秋来九月八 我花开后百花杀的寓意04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(ni我花开后百花杀的寓意好吗，待到秋来九月八 我花开后百花杀的寓意án)三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在(zài)一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一(我花开后百花杀的寓意好吗，待到秋来九月八 我花开后百花杀的寓意yī)至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收(shōu)入(rù)增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压(yā)力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易(yì)。

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