财联社(shè)5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年(nián)四季度(dù)新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商银行、招商(shā安徒生童话的作者叫什么名字，安徒生童话的作者简介ng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁(níng)波(bō)银行也(yě)在一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公(gōng)募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融(róng)业以及(jí)批发和(hé)零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公司(sī)以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大(dà)行(xíng)中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一安徒生童话的作者叫什么名字，安徒生童话的作者简介(yī)峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增(zēng)长(zhǎng)，其(qí)中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有(yǒu)提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银(yín)行和(hé)保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压(yā)力最(zuì)大。三四(sì)月份(fèn)极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次(cì)是(shì)收入增速最(zuì)超预期(qī)的(de)中国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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