财(cái)联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)圆的直径符号字母表示R，圆的直径符号字母表示什么共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数(shù)量成为持(chí)仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业(yè)以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金(jīn)融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在(zài)管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材(cái)料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常(cháng)熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保费收(shōu)入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司(sī)的会计规则有圆的直径符号字母表示R，圆的直径符号字母表示什么差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议(yì)关注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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