财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节(jié)后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众(zhòng)谋女郎都有谁 谋女郎是褒义还是贬义重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行(xíng)也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的(de)58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名(míng)，排(pái)名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为(wèi)制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去(qù)年(nián)年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　谋女郎都有谁 谋女郎是褒义还是贬义在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等(děng)半导体材料(liào)公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三(sān)、第(dì)七(qī)、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一(yī)季度减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度(dù)末仍持有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)产品(pǐn)也(yě)曾连(lián)续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南(nán)地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林(lín)加力团队(duì)5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降(jiàng)的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的(de)低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商(shāng)行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期(qī)；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大(dà)。三(sān)四月(yuè)份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也(yě)值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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