预期收(shōu)益(yì)率计算公式？是期望(wàng)收(shōu)益率=(期(qī)末价(jià)格(gé)-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率计算公式以及股票预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投资组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益率计算公式，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券(quàn)预(yù)期收益率计算公式，投资预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)等问题(tí)，小编将为你(nǐ)整理以下的(de)知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望(wàng)收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测的(de)某资(zī)产未来(lái)可实(shí)现的收益率。对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期(qī)债(zhài)券的(de)年利(lì)率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和(hé)收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是大(dà)多数公司采用的(de)是资(zī)本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格(gé)的(de)。

期望(wàng)收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今(jīn)大多(duō)数公司采用的(de)是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资者会利用套利的机会获利(lì)，既(jì)如果两个投资组(zǔ)合(hé)面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥(yōng)有较高(gāo)预期收益(yì)率的投资(zī)组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定价模(mó)型为基础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项(xiàng)投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组(zǔ)合的协(xié)方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合(hé)与其自(zì)身(shēn)的协方差(chà)就是推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释(shì)市场(chǎng)投资组合(hé)的方差，因此(cǐ)市场投资组合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的(de)投资β值大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要(yào)说明(míng)的是，在投(tóu)资组合中，可能会(huì)有个(gè)别资产的收(shōu)益率小于(yú)0，这说明，这(zhè)项资产的投(tóu)资回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目(mù)，除(chú)非你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移(yí)到一个平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额(é)。

　　这个(gè)数字一(yī)般情况下(xià)要大(dà)于(yú)1才有意(yì)义(yì)，否则说(shuō)明你(nǐ)的(de)投资组(zǔ)合选择是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望(wàng)的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府长(zhǎng)期(qī)债券的(de)年利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完善的股票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计(jì)风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬未尝不是一个好的(de)选择(zé)。

预期收益率和(hé)无风险收益率有什么区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收(shōu)益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资(zī)产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政府短(duǎn)期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采用(yòng)的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和(hé)收益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在(zài)有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式是(shì)怎样的(de)？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预(yù)期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来(lái)的 逾(yú)期年化(huà)预(yù)期收益率是指投资期(qī)限为一年所获的(de)预期预期(qī)收益率(lǜ)，也是将当前(qián)预期收益率换算成年(nián)预期收益率的(de)一种计(jì)算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金(jīn)额(é)×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买(mǎi)了(le)一个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计(jì)算方式(shì)会更简单(dān)：预期年化预(yù)期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率是什(shén)么意(yì)思(sī)

　　在实际投资过程中(zhōng)，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率(lǜ)是(shì)指将7日的平均预(yù)期收益水平换(huàn)算成年化率后(hòu)得出的预(yù)期收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都是浮(fú)动(dòng)的(de)，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可用于(yú)参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)越高的产品(pǐn)，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长的产品，预期预(yù)期收益(yì)率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的的内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资(zī)需谨(jǐn)慎。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。关于(yú)预期收(shōu)益率(lǜ)计(推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释jì)算公式以及股(gǔ)票预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投资(zī)组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收益率计(jì)算公式(shì)，债券预期收益率计(jì)算(suàn)公式，投资预期收益(yì)率计算公式等问题(tí)，小编将为(wèi)你整(zhěng)理以下的知识(shí)答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预(yù)期收益率也称为期望收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益(yì)率(lǜ)。对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为基(jī)础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是大多数公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低公(gōng)司的(de)特有风(fēng)险有好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初价格的(de)。

期(qī)望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的(de)是资本(běn)资产定价(jià)模(mó)型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的(de)特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资产(chǎn)上。

　　比较流(liú)行的(de)还有后来(lái)兴(xīng)起的套(tào)利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利的机会获利，既如果两(liǎng)个投(tóu)资组合面临同(tóng)样的风险但(dàn)提供(gōng)不同的预(yù)期收益率，投资者(zhě)会选择拥有(yǒu)较高预期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价模型为基(jī)础，结合套利定价模型来(lái)计(jì)算(suàn)。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其(qí)自身的协方差就是市场投(tóu)资(zī)组合的(de)方(fāng)差，因此市场投(tóu)资(zī)组合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于(yú)平(píng)均资(zī)产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说(shuō)明(míng)的是，在投资(zī)组合中，可能会(huì)有个别资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这项资产的(de)投(tóu)资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项(xiàng)目，除非(fēi)你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收(shōu)益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险投资转(zhuǎn)移到一(yī)个平均(jūn)的风险(xiǎn)投资时(shí)所需要的额外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是你投资组合的预期收益率减去(qù)无风(fēng)险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于1才(cái)有(yǒu)意义，否则说(shuō)明(míng)你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的股票市(shì)场(chǎng)作为参考依据(jù)。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得(dé)出一个合适的结(jié)论(推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释lùn)，结合国民生(shēng)产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计(jì)风险溢酬未(wèi)尝不是(shì)一个好的(de)选(xuǎn)择。

预期收益(yì)率和(hé)无(wú)风险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今大多(duō)数公司(sī)采用的(de)是 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今(jīn)大多数公司(sī)采用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散(sàn)投资(zī) 对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是(shì)指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可实现的收(shōu)益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资(zī)产i的(de)预期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组合的(de)预期(qī)收益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的 逾期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是指投资期限(xiàn)为(wèi)一年所获的(de)预期预期收益率，也是将(jiāng)当(dāng)前预期收(shōu)益(yì)率换算成(chéng)年预期收益率的一(yī)种计算方法(fǎ)，计算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投资(zī)内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预(yù)期年化预期(qī)收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资期限为(wèi)30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期年(nián)化预期收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预(yù)期收益(yì)的计算方式会更简单：预期年(nián)化预期收益=本金(jīn)×预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是什么意思

　　在(zài)实(shí)际投资过(guò)程中(zhōng)，七日(rì)年化预期(qī)收益率也是(shì)经常遇到的一个概念，七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益(yì)水平换算成(chéng)年化(huà)率后得出的(de)预期收益率，常(cháng)用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收(shōu)益率往往都是浮动的，不代表未来的年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率，但可用于(yú)参考该理财产品(pǐn)的(de)盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预(yù)期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预期收益率(lǜ)往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来(lái)的的内容(róng)，希望对(duì)大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释