预(yù)期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)？是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，投资组合(hé)的预期收益率计算公式(shì)，证券组合(hé)预期收益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率计算公式等(děng)问(wèn)题，小(xiǎo)编将为你整理以下的(de)知识答案：

预期(qī)收益率是什(shén)么

　　预期(qī)收(shōu)益率也称为(wèi)期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可实现的收(shōu)益率。对于无风险收(shōu)益率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是大多(duō)数公司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将他们的(de)资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投(tóu)资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有(yǒu)限的(de)几项(xiàng)资产上。

　　比较流行(xíng)的(de)还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会(huì)利用(yòng)套利(lì)的机会(huì)获利，既(jì)如果两个投资组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提供不同的(de)预(yù)期收益率，投资(zī)者(zhě)会选择拥(yōng)有较(jiào)高(gāo)预期收益率的投资组合，并(bìng)不(bù)会调整(zhěng)收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定价模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项(xiàng)投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方(fāng)差(chà)/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场(chǎng)投(tóu)资组合与(yǔ)其自(zì)身的协方差(chà)就是市场投资(zī)组合的方差(chà)，因此市场投资组(zǔ)合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均(jūn)资(zī)产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之(zhī)小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产(chǎn)的投资回报(bào)率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的(de)收益(yì)率，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资(zī)者将其资产从无(wú)风(fēng)险投资转移到(dào)一个平均(jūn)的(de)风险投资时所(suǒ)需要的额(é)外收(shōu)益(yì)。

　　风(fēng)险溢酬是你投(tóu)资(zī)组合的预期收(shōu)益率减去无风(fēng)险投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况下要大于(yú)1才有意义，否则说明你的(de)投资(zī)组合选择(zé)是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望(wàng)的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政(zhèng)府长期债券的(de)年利率(lǜ)为基础(chǔ)的(de)。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市(shì)场尚难(nán)得出一个合适的结论(lùn)，结(jié)合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收益率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也称为(wèi) 期望收(shōu)益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来(lái)可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是(shì)至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资(zī)本(běn)资产定(dìng)价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低(dī)公(gōng)司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式(shì)为(wèi)：资产i的预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾期年化(huà)预期(qī)收益率是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率(lǜ)，也是将当前(qián)预期收(shōu)益(yì)率换算成年预期收(shōu)益率的(de)一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益率=（投资内预期(qī)收(shōu)益(yì)/本金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额(é)×预期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了(le)一个(gè)投资(zī)期(qī)限为(wèi)30的理(lǐ)财产品，该(gāi)产品的预期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预期收(shōu)益的计算方式会更简单：预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益=本金×预期年化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过程中，七日年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)也是经(jīng)常遇到的(de)一(yī)个概(gài)念，七日年(nián)化预期收益率是指将(jiāng)7日(rì)的平均预期收益水平换算(suàn)成年化率后得(dé)出(chū)的预期(qī)收益率，常(cháng)用(yòng)于(yú)货(huò)币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预期(qī)收(shōu)益(yì)率往往都是浮动(dòng)的(de)，不代表(biǎo)未来的年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)，但(dàn)可用(yòng)于参考该理财产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)越高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投(tóu)资期(qī)限(xiàn)越长(zhǎng)的产品，预(yù)期预期收益率往嫡仙出自哪里，嫡仙怎么读音念di往也越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎(zěn)么(me)算出来的的内容，希望对大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎。

　　预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格的。关于预期收益(yì)率计算公式(shì)以及(jí)股票(piào)预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投资组合(hé)的预(yù)期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)，债券预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资预期(qī)收益率计算公(gōng)式等问题，小编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)是什么

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望(wàng)收益(yì)率的。

　　是指在(zài)不(bù)确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。对(duì)于无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一般是(shì)以政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用的是资本(běn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计(jì)算公式(shì)

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有(yǒu)后来兴起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbit嫡仙出自哪里，嫡仙怎么读音念dirage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两个投(tóu)资组合(hé)面临(lín)同样的风险但提供(gōng)不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并不会调整收(shōu)益至均(jūn)衡。

　　我们主要以(yǐ)资本(běn)资产定(dìng)价模型为基础，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市(shì)场投资组合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协方差就是(shì)市场投资组合(hé)的方(fāng)差(chà)，因此市(shì)场投资组合的β值永远等于1，风险大于(yú)平均(jūn)资(zī)产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资(zī)组(zǔ)合中，可能(néng)会(huì)有个别(bié)资产的收益率小于0，这(zhè)说明，这项(xiàng)资产(chǎn)的投资回报率(lǜ)会小于无风险利率(lǜ)。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确(què)定一个(gè)可(kě)接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了(le)一个投资者(zhě)将(jiāng)其资(zī)产(chǎn)从无(wú)风险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬(chóu)是你投(tóu)资组合的预期收益率减(jiǎn)去无风险(xiǎn)投资的(de)收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般(bān)情况下要大(dà)于1才有意义(yì)，否(fǒu)则说明你的投资组(zǔ)合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善(shàn)的股(gǔ)票(piào)市(shì)场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国(guó)的情(qíng)况，从股票市场尚(shàng)难得出一个合适的结论(lùn)，结(jié)合国民生产总值的增长率来估计(jì)风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下(xià)，预测的(de)某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司(sī)采用的是(shì) 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡(héng)量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分(fēn)投资(zī)者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是(shì)怎样的(de)？

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收益率，是(shì)指在不确定的(de)条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未来可(kě)实现的(de)收益率。

　　预(yù)期收益(yì)率的公(gōng)式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么(me)算出来的 逾(yú)期(qī)年(nián)化预期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限(xiàn)为一年所获的预期预期收益率(lǜ)，也(yě)是将(jiāng)当前(qián)预期(qī)收(shōu)益率换算成年预期(qī)收(shōu)益率的一种计算(suàn)方(fāng)法，计算公式为：年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预期收益/本金）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益(yì)=投资金额×预(yù)期年(nián)化预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购买(mǎi)了一个投资(zī)期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预(yù)期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚(gāng)好为(wèi)1年，那么预期预(yù)期(qī)收益的计算方式(shì)会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是什么意思

　　在实际(jì)投资过(guò)程中，七日年化(huà)预期收益率也是经常(cháng)遇到的一(yī)个概念(niàn)，七日(rì)年化(huà)预期(qī)收益率是(shì)指将7日的平均预期收益水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出(chū)的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)，常用于货(huò)币基金。

　　七日年化(huà)预期收(shōu)益率往往都是浮动的(de)，不代表未来的年化预期收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参(cān)考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期(qī)年化预期(qī)收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么(me)算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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