财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营康桥在哪里再别康桥，徐志摩康桥在哪里数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异(yì)动(dòng)，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度康桥在哪里再别康桥，徐志摩康桥在哪里，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公(gōng)司第八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到(dào)了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海(hǎi)通国际认(rèn)为(wèi)城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需(xū)要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认(rèn)为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选利润增速(sù)最(zuì)好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银(yín)行也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修复的(de)招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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