财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品的第二大重(zhòng岳飞满江红多少字不含标点，岳飞《满江红》多少字加标点)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报(bào)显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末(mò)，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能(néng)源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体(tǐ)材料公司(sī)以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持(chí)有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季(jì)度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jī岳飞满江红多少字不含标点，岳飞《满江红》多少字加标点n)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去年(nián)四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季(jì)度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与(yǔ)此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符(fú)合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超预期(qī)的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是(shì)结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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