财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季(jì)报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季(jì)度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有减持(chí)苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度(dù)被(bèi)朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中(zhōng)泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为(wèi)该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(ché人+工念什么 人工念什么姓ng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年(nián)年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有人+工念什么 人工念什么姓大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三(sān)季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于今年一季度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟(shú)银(yín)行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修复的招商(shāng)银(yín)行和(hé)平安(ān)银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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